אריאל מולדובן

אריאל מולדובן

חמישי, 10 ינואר 2019 15:07

עקרונות ההשקעה לטווח הארוך

השווקים משתנים כל הזמן, אבל עקרונות ההשקעה לא. ברוכים הבאים לעולם ההשקעות. זוהי סביבה דינאמית מלאה בשינויים וצמיחה, רווח והפסד, אתגרים והזדמנויות.
בדיוק כאשר אנו חושבים שהדברים יציבים ורגועים, שינויים בלתי צפויים ופתאומיים יכולים להתרחש. לכן, מטרתם העיקרית של משקיעים לטווח ארוך אינה להרוויח כמה שיותר כסף על סמך טיפ או אפילו לא להתבסס על טרנד מסוים. במקום זאת, מטרתם היא בניית תיק השקעות אשר יעמוד בכל תנאי השוק.
אף אחד לא יכול לחזות או לשלוט בצעדי השוק הבאים. אבל ישנם עקרונות השקעה אשר עמדו במבחן הזמן, עליהם משקיעים יכולים להסתמך בתנאי שוק מגוונים ובנסיבות המשתנות שלהם.
ראשון, 06 ינואר 2019 16:38

מהי איגרת חוב?

איגרת חוב היא התחייבות (הלוואה) של מנפיק האג"ח אל רוכש האג"ח. תנאי האג"ח כמו התקופה לפדיון, הריבית ולוח התשלומים נקבעים בעת הנפקת האג"ח. במסחר בבורסה מחיר האג"ח יכול להשתנות ולהשפיע על תשואת האג"ח. היחס בין התשואה לבין מחיר הנייר הוא הפוך כשהמחיר יורד התשואה לפדיון עולה ולהיפך.
התאוריה אומרת שאפיק המניות צפוי להניב תשואה גבוהה יותר משוק האג"ח הממשלתי לטווח השקעה ארוך ולכן משקיעים מוכנים לסכן את כספם בהשקעה במניות בכדי להשיג תשואה עודפת מאג"ח המדינה. מי שהשקיע בישראל לפי הנחות יסוד אלו לפני 10 שנים ויפתח את תיק ההשקעות שלו היום עשוי להיות מופתע – בעוד שמדד ת"א 100 עלה בכ-35% מדד אג"ח ממשלתי שקלי לתקופה של 5 שנים ומעלה זינק בלמעלה מ-100%!

להמשך קריאה ולפתיחת הכתבה לחץ כאן
לפחות על פי ארבעת החודשים הראשונים של 2014, נראה שהשנה מתנהלת בהתאם לציפיות.
בשוק ההון העריכו כי מדובר בשנה שבה מרבית המדדים ירשמו תשואות צנועות בהרבה מאלו של שנת 2013 – על הגבול שבין התשואות החד-סיפרתיות לדו-סיפרתיות – בקצב הנוכחי זה בהחלט הכיוון.

להמשך קריאה באתר ביז פורטל לחץ כאן
שני, 27 יולי 2015 19:31

דירוג חוב

בשנים האחרונות התפתח מאוד שוק האשראי החוץ בנקאי (אג”ח קונצרני) ושיעור ההשקעה של הציבור במישרין ובעקיפין דרך קרנות הפנסיה והגמל גדל משמעותית.
את הערכת הסיכון בהשקעה בחוב של חברה מספקות לנו חברות הדירוג אשר פועלות על פי מודלים לדירוג אשראי אותם פתחו במהלך השנים.

להמשך קריאה ולפתיחת הכתבה לחץ כאן
footer logo
addressרח’ יגאל אלון 94, מגדל אלון 2, תל אביב 6789140
address074-7018238
address 03-9661996
  • דרכים ליצירת קשר

    phone50.png
    טלפון
    074-7018238
    תהיו בקשר גם ב-